Как в Казахстане открыть счет иностранной компании

Как иностранной компании открыть счет в банке Казахстана

Если физическим лицам для открытия счета достаточно получить ИИН и сим карту, то для юридических лиц процедура открытия счета несколько усложнена.

О том как открыть счет банке РК иностранному юридическому лицу и возможных рисках в этой статье.

---

• Открытие счетов иностранным юридическим лицам без регистрации в Казахстане.
• Открытие банковских счетов Филиалам и Представительствам иностранных юридических лиц в Казахстане.
• Открытие банковских счетов юридическим лицам с иностранным участием.
• Решение сложных вопросов.
• Полное юридическое сопровождение под ключ.

Позвонить нам

---

Какие иностранные юридические лица, могут открыть счет в банках Казахстана?

• Иностранные юридические лица непосредственно;
• Филиалы и представительства иностранных юридических лиц;
• Юридические лица с участием иностранных лиц.

Как открыть юридическое лицо с участием иностранца или иностранной компании в этой статье.

В этой статье как открыть филиал или представительство иностранной компании в Казахстане.

Что необходимо для открытия счета иностранной компании в банке РК?

Необходимо присвоить БИН или зарегистрировать филиал, представительство или юридическое лицо в РК.

О том как присвоить БИН иностранному юридическому лицу смотрите по этой ссылке.

Физическое лицо, управляющее счетом, должно иметь ИИН и сим карту со смартфоном.

Можно ли открыть счет иностранной компании удаленно, не приезжая в Казахстан (онлайн)?

Да возможно, подробнее уточняйте у специалистов

Можно ли иностранной компании открыть счета в иностранной валюте

Да в большинстве банков возможно открытие счетов: в долларах, евро, юанях, российских рублях.
Также возможно открытие счетов тенге.

По поводу счетов в других валютах уточнтите у специалистов.

Какие комиссии в банках Казахстана

Банковские комиссии во всех банках примерно одинаковые:

Обычно покупается пакет включающий в себя количество бесплатных переводов в тенге в месяц.
Комисии за внутренние переводы в тенге от 100 до 150 тенге за перевод (свыше бонусного пакета);
Переводы в долларах, евро, рублях и других валютах от 0,1 до 0,25% от суммы перевода.
Конвертация валюты бесплатно, но согласно обменного курса банка.
Выдача наличных денег за отдельную комиссию, при этом ограниченную сумму можно снимать бесплатно в банкомате.
Более точную информацию необходимо узнавать в банке.

Какова процедура открытия счета в банке Казахстана?

Для открытия счета необходимо пройти мониторинг (комплаенс) со стороны банка, в котором планируется открытие счета.

Упрощенно это выглядит как заполнение опросного листа банка с приложением ответов на вопросы Банка, и подтверждающих документов, примерно вопросы выглядят так:

• источник происхождения денег/дохода клиента.
• вид деятельности компании.
• ФИО и гражданство конечного бенефициарного собственника
• какие операции компания планирует осуществлять?
• какие объемы операций компания планирует осуществлять в месяц (количество операций вход/исход и общая сумма, с указанием  валюты операции )?
• имеются ли действующие внешнеэкономические контракты?
• какие услуги/товары будут оказываться или поставляться в/из Казахстана?
• имеет ли компания фактическое местонахождение в РК (если да, указать фактический адрес офиса компании)?
• количество работников в штате компании?
• в какие страны компания планирует осуществлять переводы?
• с каких стран компания планирует получать входящие платежи?
• какова причина открытия банковского счета в Казахстане?
• имеются ли у компании действующие счета в других банках Казахстана. Если да, то в каких?
• Вебсайт компании:
• налоговые отчисления в стране регистрации

Банк, являясь участником системы управления рисками, а также как субъект финансового мониторинга исполняет требования, установленные законом Республики Казахстан от 28.08.2009г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту – «Закон») в рамках внутренней программы управления рисками вправе применять процедуры ограничений к определенным операциям клиентов с учетом риск – ориентированного подхода.

Какие риски есть при открытии расчетного счета?

В случае если банку будет предоставлена недостоверная или неполная информация, а также в случае, если Банк посчитает что есть риски, что клиент или контрагенты клиента попадают под санкционные списки или клиент попадает под действие закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то банк вправе отказать клиенту без объяснения причин.

Зачастую клиент после отказа в одном банке сразу обращается во второй, что неправильно, необходимо проанализировать возможные причины отказа. И только потом обращаться в другой банк за открытием счета.

Аналогичные риски могут возникнуть, в случае если клиент будет осуществлять операции, попадающие под перечень, указанный в ст. 4 Закона.

В частности, следует обращать внимание на следующие операции:

• если сумма операции равна или превышает 5 000 000 тенге (или иной эквивалент в иной валюте) и по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
• переводы денег за границу на счета (во вклады), открытые на анонимного владельца, поступление денег из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца в наличной или безналичной форме;
• купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них в наличной или безналичной форме;
• зачисление или перевод на банковский счет клиента денег, осуществляемые физическим, юридическим лицом или иностранной структурой без образования юридического лица, имеющими соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в оффшорной зоне, а равно владеющими счетом в банке, зарегистрированном в оффшорной зоне, либо операции клиента с деньгами и (или) иным имуществом с указанной категорией лиц в наличной или безналичной форме;
• если сумма операции равна или превышает 7 000 000 тенге (или эквивалент в другой валюте), а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
• платежи и переводы денег, осуществляемые клиентом в пользу другого лица на безвозмездной основе, в наличной или безналичной форме;
• сделки с акциями и паями паевых инвестиционных фондов, за исключением операций репо на организованном рынке методом открытых торгов, в наличной или безналичной форме;
• если сумма операции равна или превышает 10 000 000 тенге либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 10 000 000 тенге или превышающей ее, и по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
• покупка, продажа и обмен иностранной валюты через обменные пункты в наличной форме;
• снятие с банковского счета или зачисление на банковский счет клиента денег, а равно прием от клиента либо выдача клиенту наличных денег, за исключением случаев, предусмотренных абзацами пятым и шестым настоящего подпункта, в наличной форме;
• сделки по оказанию услуг, в том числе подряда, перевозки, транспортной экспедиции, хранения, комиссии, доверительного управления имуществом, за исключением сейфовых операций по сдаче в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений, в наличной форме;
• получение денег по чеку или векселю в наличной форме;
• если сумма операции равна или превышает 45 000 000 тенге (или эквивалент в другой валюте) и по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
• получение или предоставление имущества по договору финансового лизинга в наличной или безналичной форме;
• сделки с облигациями и государственными ценными бумагами, за исключением операций репо на организованном рынке методом открытых торгов, в наличной или безналичной форме;
• приобретение (продажа) в наличной форме культурных ценностей, ввоз в Республику Казахстан либо вывоз из Республики Казахстан культурных ценностей;
• если сумма операции в иностранной валюте равна или превышает 100 000 000 тенге в эквиваленте и по своему характеру данная операция относится к трансграничному платежу и переводу с банковского счета или на банковский счет клиента денег в безналичной форме;
• если сумма операции равна или превышает 50 000 000 тенге (либо в другой валюте), а по своему характеру данная операция относится к сделке с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое имущество.

Также счета могут быть заблокированы в случае осуществления банковских операций, попадающих под международные санкции, с примерным перечнем можете ознакомиться по ссылке https://traderadar.kz/ 

При открытии счета необходимо учитывать, что некоторые казахстанские банки находятся под санкциями, на момент написания статьи под санкциями находятся: АО «Банк ВТБ Казахстан».

Не у всех банков имеются корреспондентские счета в иностранной валюте. Данные уточняйте при открытии счета у менеджеров банка.

Можно ли открыть счет в банке Казахстана для российского ООО или иностранной компании для работы с РФ 

Да возможно, Республика Казахстан не вводила санкции против РФ, но при этом придерживается ограничений введенных другими странами, нельзя нарушать условия санкций введенных другими странами.

Также иностранные компании с любых других юрисдикций, открывшие счета в Казахстане могут работать с компаниями из РФ, при этом не нарушая условия санкций.

С перечнем санкций можно ознакомиться на странице https://traderadar.kz/ 

Следует учитывать что нельзя будет работать с банками попавшими в санкционными списки, перечень банков РФ попавших под санкции можно посмотреть на этой странице https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10965728  Платежи из данных банков или в данные банки не будут проходить.

При этом в РФ имеется множество других банков не попавших под санкционные ограничения:

Банки РФ не попавшие под санкции:

Нажмите чтобы развернуть список

1. АО "Райффайзенбанк";
2. АО "ЮниКредит Банк";
3. АО «ОТП Банк»;
4. АО «Кредит Европа Банк (Россия)»;
5. ООО «АТБ» Банк;
6. АО «Банк Интеза»;
7. АО АКБ «Форштадт»;
8. АО «Солид Банк»;
9. ООО КБ «Ренессанс»;
10. АО «Банк ФИНАМ»;
11. ООО «ОЗОН Банк»;
12. АО «Яндекс Банк»;
13. АО "Азия-Инвест Банк";
14. АО АКБ «Алеф-Банк»;
15. АО «БАНК БЕРЕЙТ»;
16. АО «Банк БЖФ»;
17. ООО «Вайлдберриз Банк»;
18. АО «Газэнергобанк»;
19. АО «Свой Банк»;
20. АО «ТАТСОЦБАНК»;
21. АО «Ури Банк»;
22. ООО «Фольксваген Банк РУС»;
23. ООО «Ю Би Эс Банк»;
24. ООО «Цифра банк»;
25. ООО «Чайна Констракшн Банк»;
26. ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»;
27. АО «Экономбанк»;
28. ООО банк «Элита»;
29. ООО «Хакасский муниципальный банк»;
30. ООО КБ «Уралфинанс».

Данные по состоянию на 20 февраля 2025г.

Поскольку список постоянно обновляется, данные нужно перепроверять

Какие банки работают в Казахстане?

В Казахстане насчитвается 21 банк второго уровня.

Нажмите чтобы развернуть список

1. АО "Народный банк Казахстана"
2. АО "Kaspi Bank"
3. АО "Банк ЦентрКредит"
4. АО "Отбасы банк"
5. АО "ForteBank"
6. АО "Евразийский Банк"
7. АО "First Heartland Jusan Bank"
8. АО "Bank RBK"
9. АО "Bereke Bank"
10. АО "Фридом Банк Казахстан"
11. АО "Сити Банк Казахстан"
12. АО "Алтын Банк"
13. АО "Home Credit Bank Kazakhstan"
14. АО "Нурбанк"
15. АО "Шихан Банк Казахстан"
16. АО ДБ "Банк Китая в Казахстане"
17. АО ДБ "Торгово-промышленный Банк Китая в Алматы"
18. АО "KZI Bank"
19. АО ДБ "ВТБ Банк Казахстан"
20. АО ДБ "Al Hilal"
21. АО "Заман Банк"

Данные по состоянию на 20 февраля 2025г.

Не все банки открывают счета иностранным юридическим лицам

Услуги по открытию счетов иностранным компаниям и сопровождению валютных операций

Наша компания уже на протяжении более 18 лет занимается услугами по сопровождению бизнеса.
В том числе мы помогаем иностранным компаниям работать в Казахстане, открывать расчетные счета и проводить валютные операции.

Мы являемся агентами ряда крупнейших банков Казахстана, имеем партнерские связи практически во всех банках Казахстана и помогаем открывать счета иностранным компаниям.

Консультации по вопросам открытия счетов иностранным компаниям по телефонам:

+7 701 539 0340 

Электронная почта: union.main@gmail.com