Как иностранной компании открыть счет в банке Казахстана

Как иностранной компании открыть счет в банке Казахстана

Если физическим лицам для открытия счета достаточно получить ИИН и сим карту, то для юридических лиц процедура открытия счета несколько усложнена.

О том как открыть счет банке РК и возможных рисках в этой статье.

Какие иностранные юридические лица, могут открыть счет в банках Казахстана?

• Иностранные юридические лица непосредственно;
• Филиалы и представительства иностранных юридических лиц;
• Юридические лица с участием иностранных лиц.

Что необходимо для открытия счета иностранной компании в банке РК?

Необходимо присвоить БИН или зарегистрировать филиал, представительство или юридическое лицо в РК.

Физическое лицо, управляющее счетом, должно иметь ИИН и сим карту со смартфоном.

Какова процедура открытия счета в банке Казахстана?

Для открытия счета необходимо пройти мониторинг со стороны банка, в котором планируется открытие счета.

Упрощенно это выглядит как заполнение опросного листа банка с приложением ответов на вопросы Банка, и подтверждающих документов, примерно вопросы выглядят так:

• источник происхождения денег/дохода клиента.
• вид деятельности компании.
• ФИО и гражданство конечного бенефициарного собственника
• какие операции компания планирует осуществлять?
• какие объемы операций компания планирует осуществлять в месяц (количество операций вход/исход и общая сумма, с указанием  валюты операции )?
• имеются ли действующие внешнеэкономические контракты?
• какие услуги/товары будут оказываться или поставляться в/из Казахстана?
• имеет ли компания фактическое местонахождение в РК (если да, указать фактический адрес офиса компании)?
• количество работников в штате компании?
• в какие страны компания планирует осуществлять переводы?
• с каких стран компания планирует получать входящие платежи?
• какова причина открытия банковского счета в Казахстане?
• имеются ли у компании действующие счета в других банках Казахстана. Если да, то в каких?
• Вебсайт компании:
• налоговые отчисления в стране регистрации

Банк, являясь участником системы управления рисками, а также как субъект финансового мониторинга исполняет требования, установленные законом Республики Казахстан от 28.08.2009г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту – «Закон») в рамках внутренней программы управления рисками вправе применять процедуры ограничений к определенным операциям клиентов с учетом риск – ориентированного подхода.

Какие риски есть при открытии счета?

В случае если банку будет предоставлена недостоверная или неполная информация, а также в случае, если Банк посчитает что есть риски, что клиент или контрагенты клиента попадают под санкционные списки или клиент попадает под действие закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то банк вправе отказать клиенту без объяснения причин.

Зачастую клиент после отказа в одном банке сразу обращается во второй, что неправильно, необходимо проанализировать возможные причины отказа. И только потом обращаться в другой банк за открытием счета.

Аналогичные риски могут возникнуть, в случае если клиент будет осуществлять операции, попадающие под перечень, указанный в ст. 4 Закона.

В частности, следует обращать внимание на следующие операции:

• если сумма операции равна или превышает 5 000 000 тенге (или иной эквивалент в иной валюте) и по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
• переводы денег за границу на счета (во вклады), открытые на анонимного владельца, поступление денег из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца в наличной или безналичной форме;
• купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них в наличной или безналичной форме;
• зачисление или перевод на банковский счет клиента денег, осуществляемые физическим, юридическим лицом или иностранной структурой без образования юридического лица, имеющими соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в оффшорной зоне, а равно владеющими счетом в банке, зарегистрированном в оффшорной зоне, либо операции клиента с деньгами и (или) иным имуществом с указанной категорией лиц в наличной или безналичной форме;
• если сумма операции равна или превышает 7 000 000 тенге (или эквивалент в другой валюте), а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
• платежи и переводы денег, осуществляемые клиентом в пользу другого лица на безвозмездной основе, в наличной или безналичной форме;
• сделки с акциями и паями паевых инвестиционных фондов, за исключением операций репо на организованном рынке методом открытых торгов, в наличной или безналичной форме;
• если сумма операции равна или превышает 10 000 000 тенге либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 10 000 000 тенге или превышающей ее, и по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
• покупка, продажа и обмен иностранной валюты через обменные пункты в наличной форме;
• снятие с банковского счета или зачисление на банковский счет клиента денег, а равно прием от клиента либо выдача клиенту наличных денег, за исключением случаев, предусмотренных абзацами пятым и шестым настоящего подпункта, в наличной форме;
• сделки по оказанию услуг, в том числе подряда, перевозки, транспортной экспедиции, хранения, комиссии, доверительного управления имуществом, за исключением сейфовых операций по сдаче в аренду сейфовых ящиков, шкафов и помещений, в наличной форме;
• получение денег по чеку или векселю в наличной форме;
• если сумма операции равна или превышает 45 000 000 тенге (или эквивалент в другой валюте) и по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
• получение или предоставление имущества по договору финансового лизинга в наличной или безналичной форме;
• сделки с облигациями и государственными ценными бумагами, за исключением операций репо на организованном рынке методом открытых торгов, в наличной или безналичной форме;
• приобретение (продажа) в наличной форме культурных ценностей, ввоз в Республику Казахстан либо вывоз из Республики Казахстан культурных ценностей;
• если сумма операции в иностранной валюте равна или превышает 100 000 000 тенге в эквиваленте и по своему характеру данная операция относится к трансграничному платежу и переводу с банковского счета или на банковский счет клиента денег в безналичной форме;
• если сумма операции равна или превышает 50 000 000 тенге (либо в другой валюте), а по своему характеру данная операция относится к сделке с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое имущество.

Также счета могут быть заблокированы в случае осуществления банковских операций, попадающих под международные санкции, с примерным перечнем можете ознакомиться по ссылке https://traderadar.kz/ 

При открытии счета необходимо учитывать, что некоторые казахстанские банки находятся под санкциями, на момент написания статьи под санкциями находятся: АО «Банк ВТБ Казахстан».

Не у всех банков имеются корреспондентские счета в иностранной валюте. Данные уточняйте при открытии счета у менеджеров банка.

---

Возникли проблемы при открытии счета или ваши счета заблокированы банком без объяснения причин?

Обращайтесь мы поможем разрешить ваши вопросы.